在校证券课成绩年级第一
酷爱金融、数字的理工男
毕业后从上市公司员工到私募公司掌舵人
从零开始
成长为私募界的一匹黑马
有媒体给他贴了很多标签：不甘平凡，雷厉风行，眼光独到。那么，这位年轻的私募基金董事长是如何逆袭的？今天，我们和85后私募基金创始人——刘凯学长一起回到梦启航的地方！

刘凯，北京理工大学珠海学院国际经济与贸易专业05级校友，中山大学金融硕士。珠海市聚隆投资管理有限公司董事长、投资决策委员会主任委员。担任北京理工大学珠海学院创新创业联盟理事长，北京理工大学珠海学院商学院校友会会长。
曾任职于上市公司，拥有十三年证券投资管理经验，穿越两轮“牛熊”，熟悉资本运作模式，带领聚隆团队用短短三年时间把私募基金规模做到10亿，成为私募届新锐，并在近两年阳光基金收益率保持珠海第一。
 
 
聚隆基金公司成长曲线▲
 
就业创业 实际优先
 
毕业那年，科班出身的刘凯一头扎进了金融行业，彼时正值国内金融市场迅速发展的“黄金”时期，在上市公司锻炼三年，让他深感金融行业有着开阔的前景，但仍留有很多东西等待自己探索。刘凯说，“金融这个行业包括的范围很大，即使你在这个领域里面打拼多年，也很难看出这个行业的规律，有时候需要跳出来去与上市公司接触，这样才能更好地了解企业的运营发展路径。”
 
如古话所说的“男怕入错行”，刘凯虽然在大学就已经有了创业的想法，但为了低成本积累经验，毕业时选择了先就业后创业。2019年，恰好是他离开北理珠的第10个年头，回望事业上的成就，他早已将自己在北理珠求学期间学到的许多金融知识运用于自己公司的日常运营管理之中了。
 
 
北理珠大湾区创业校友交流会▲
 
北理珠商学院校友分会理事会 理事成员▲

选地珠海 不忘本源
 
为什么要在珠海创业？在刘凯看来，虽然“北上广深”这类大城市的金融氛围浓厚，投资机会多，但同时面临的挑战也成正比。其实，机会来临的时候能不能把握住，才是最重要的！
 
“2012年，珠海的金融市场算是空白，因此留了相对充裕的时间让聚隆基金锻炼、成长。现在我们迎来了‘粤港澳大湾’ 世界级 9+2城市群发展规划，珠海迎来了新的机遇。”刘凯很庆幸选择在珠海创业，创业初期的环境“时间差”，给刚起步的公司留了适应市场的机会，某种程度上避开了“大鱼吃小鱼”的激烈竞争。当然，他也一直没忘记自己的本源就在珠海。
 
 
“粤港澳大湾区” 世界级城市群由“9+2”城市组成▲
 
“我们公司现在已经在多个珠三角核心城市设置了分支机构，广州、深圳的机会我们不错过，周边城市我们也正在做市场深挖。” 组建完善且合理的公司架构，让刘凯的基金公司能立足珠海，辐射整个珠三角地区。
 
 
角色不同 心态不同
 
“作为一个员工，只需要做好自己的事情，但作为一个老板，就不仅仅要懂业务，还要建设自己的团队，甚至要考虑整个行业的问题。"刘凯在角色转换后，可以说一直奔跑在思考的路上。刘凯坦言，毕业以后最好先选择就业，因为从学校课堂到实打实的市场，“打工”的过程中可以了解自己缺少什么，需要改进的地方在哪里，怎么样才能做得更好，等内心有了几分把握后，自然可以选择去创业，咱们不能为了创业而创业！
 
 
北理珠创新创业联盟三周年合照▲
 
在他的团队里，大都年轻的血液，“要带好年轻的团队，第一得价值观一致。我们公司核心成员里大部分是我们北理工毕业的学生，大家接受的教育体系是一致的，能够比较快地统一意见，做事效率也就跟着提高了。第二是要有一致的兴趣。我们所处的私募行业会面临很多波折、困难，需要耐着性子去克服，喜欢是最大的有效动力。”所谓众人拾柴火焰高，刘凯的团队也正是因为这两点，凝结在一起，共同为聚隆基金开拓出了一番天地！
 
 
“剩者为王” 坚持自己
 
很多人用“起得快，落得也快”来形容金融市场，其中私募更是一个天才聚集的行业，这里永远不缺乏聪明人。目前私募行业竞争非常激烈，只有具备完善的投研体系、投资决策体系、风险控制体系的私募基金公司才能做到在各种风险来临的时候，控制风险，使风险最小化，让投资者利益最大化。
 
任何事业都不可能一帆风顺，道路上定是充满荆棘，当遇到困难时坚持显得尤为重要。“坚持”可能有许多中原因，可能是从小到大接受的教育，也有可能来源于你的兴趣。刘凯创业7年来，觉得做事业一定要有坚定的信念，他记得马云说过一句话：“从创业的第一天起，你每天要面对的是困难与失败，而不是成功。”做投资更是攻守平衡的哲学，是克服人性、反人性的修炼过程，坚守是一种投资的状态和方法论，是对多、空的取舍。
 
 
2018年，刘凯个人称它为“私募元年”，全球大环境非常恶劣，从实体经济到金融资本市场，大家都“谈股色变”。“在艰难的情况下，‘剩’者为王，这里不是胜利的胜，而是剩下的剩。一定要想办法存活下来，等机遇真正来临的时候，才有机会把握住。如果你第一轮就被淘汰了，就真的什么都没了，输掉的不仅仅是资本，可能连自己的信念都一起输掉了，那将是一件很可怕的事。”
 
 
刘凯作为点评嘉宾 参加《中国股市报道》▲
 
 
刘凯受邀参加 ”华南私募基金高峰论坛” ▲
 
复杂多变的市场环境考验着团队，聚隆基金下设的风险控制委员会在这时发挥了作用，波段操作手法控制风险，最大回撤控制不超过10%。制定了风险管理大纲和风险控制程序，风险管理部对投资觉得实施全面监控，定期对资产行业配置、个股选择、交易时机等践行归因分析和绩效评估。且与投资决策委员会职能相互独立，相互监督。多种交易策略并重，2018年5月，聚隆入选广发证券种子基金白名单，聚隆产品广发种子基金均可直投，同年下半年，扭亏为盈。
 
 
打造稳健的综合基金平台
 
刘凯的聚隆基金于2012年成立，多年来一直专注证券市场投资，2015年9月正式取得阳光私募基金牌照，基金涉及范围涵盖股票、期货、信托、债券等二级市场。
 

 
公司所获荣誉▲
 
 
深圳财经频道专访▲
 
 令人惊喜的是，在最近三年震荡市中，聚隆基金发行的所有产品业绩均非常突出，其中聚隆2号刚成立第一年业绩即获得 “2016年珠海证券类私募基金收益率第一”的荣誉，被《珠海特区报》评为“年度最受珠海市民欢迎的券商理财产品”，并荣获万联证券及私募排排网联合举办的2017年私募大赛7月产品收益率全国第二的佳绩；同时，聚隆3号基金刚成立便连续两月高居 “海通证券广东分公司私募大赛收益率第一名”，被深圳财经频道赞誉为“私募界的黑马”，并做相关的电视专访。
 
2018年5月，聚隆入选广发证券种子基金白名单，聚隆产品广发种子基金均可直投。
      
基金亮点示意▲
 
据刘凯介绍，取得这些成绩，与公司合理的机构设置以及科学的投资策略密不可分。投资决策委员会与风险控制委员会职能相互独立，相互监督。投资决策委员会用分析公司报表和实地调研的方法评估股票，以价值股投资为主、成长股投资为辅，追求风险可控前提下的稳健持续投资回报。
 
核心投资策略示意▲
 
核心投资策略是短线布局跟随主题轮动投资，中线布局配置绩优蓝筹，决胜于精选“优质价值成长股”，敏感把握国家政策及市场热点导向，提前狙击，取得收益。
 
“证券平台每个月都会公布各个私募基金的考核结果，细化到每天都是一次‘小考核’。不同于公募，按月考核的‘战绩’公布对每一家私募来说都非常重要，因为这是投资者衡量基金公司投资能力的数值指标，量化可见，十分残酷。”刘凯说，基金公司是上市公司和资本市场的桥梁，服务于行业，分享成长。私募行业很现实，虽然结果只是好与不好两个字，但是在整个投资过程充满着博弈，买与不买，买多少，每点击一下鼠标，都意味着做了一次决定。
 
谈及未来的目标，刘凯的理念是：服务好一个客户等于是赢得十个客户。聚隆基金不着急扩大产品规模，而是先集中精力把业绩做好，让每一个进来的客户都得到回报，让业绩走在规模的前面，而不是反面。
 
“德以明理，学以精工。”刘凯说，“我认为北理校训传达的就是要做一个有品德的人，一个要在事业上追求精益求精的人。”自2009年从北理珠国际经济与贸易专业毕业以来，刘凯用心联结着变幻多端的金融事业，从北理珠国贸专业的基础学习走向金融市场的应用实践，刘凯用大学所学开启了他的人生。